为解决资金问题,中兴天一公司财务部门经过多方努力,终于与一家金融机构达成初步贷款意向。但在申报贷款金额前,必须对公司的资金需要量进行准确预测,以确保筹资款能够满足企业对资金的需求。中兴天一公司 2018 年 12 月 31 日简要资产负债表如表所示。公司 2018 年销售额为 25000 万元,销售净利润率为 8% ,净利润留存率为 40% 。 2019 年销售额预计增长 20% ,公司有足够的生产能力,无需增加固定资产投资。假如你是该公司的财务人员,请对公司资金需要量进行预测,并确定贷款数额。 资产负债表 资产 金额 权益 金额 货币资金 500 应付账款 3500 应收账款 5000 短期借款 5000 存货 9000 实收资本 10000 固定资产 5500 留存收益 1500 合计 20000 合计 20000