【简答题】在提供个人理财策划的时候,分析客户的财务状况和理财目标,是以______为基础的。
【单选题】个人理财目标的首要目的是使个人财务状况稳健合理。 ( )
【单选题】全过程理财规划的最后一步是()。
A.
理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
【多选题】个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述,正确的是()。
A.
个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤
B.
如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化,理财规划师就必须进行相应的动态调整
C.
理财规划师负责拟定财务规划,方案实施由客户自行负责
D.
在确定财务目标时,理财规划师应尊重客户本意,不能置疑,以免客户改变初衷
【判断题】个人理财目标的首要目的是使个人财务状况稳健合理。( )
【多选题】个人理财是指客户根据( ),执行理财规划,实现理财目标的过程。